审核流程
第一步：账号安全性核验
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目的：确认本次提现操作是否为会员本人，是风险控制的第一道防线。
非首提会员：
- 调取该会员全部历史提现记录
- 对比本次申请的提现账号与历史记录是否完全一致
结果判断： 一致 → 进入第二步；不一致 → 在会员操作日志中查看添加新地址的是不是本人
首提会员：
- 查看会员操作日志（重点关注"添加/修改提现账号"的操作）
- 核查该提现账号的首次添加时间
风控逻辑： 若账号为临提现前短时间内新添加，必须提高警惕，在会员操作日志中查看添加新提现账号的人是不是本人
第二步：资金来源合规性审查
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目的：在确认账号安全后，对提现金额的来源进行追踪与定性分析。
A. 资金来源：充值后盈利
- 审查充提差：计算累计总充值与累计总提现的差值
- 分析盈利游戏与投注行为：
电子游戏（老虎机等）：默认视为正常，关注异常投注模式
真人娱乐场：核心检查是否存在"对打"行为
处置： 发现对打证据 → 判定为违规套利，扣除盈利，相关账号处罚
B. 资金来源：领取活动彩金后盈利
- 定位活动源头：确认具体活动类型（存款优惠、推广佣金等）
- 分层级审查（以"推广彩金"为例）：
审查对象：整个代理线及下级会员
审查维度：注册信息、注册渠道、行为数据、设备信息
处置： 发现虚假推广 → 扣除违规盈利，上下级拉入"无优惠"黑名单
审核决策树
收到提现申请
是否为首次提现？
否 → 核对提现账号与历史记录是否一致
一致 → 进入资金来源审查
不一致 → 高风险！在会员操作日志中查看添加新提现账号的人是不是本人（核对登陆设备，设备型号，IP等）
是 → 审查账号添加日志与时间
无异常 → 进入资金来源审查
异常 → 提高警惕，必要时人工核实
资金来源审查
充值后盈利 → 分析投注行为，检查对打
正常 → 批准出款
违规 → 扣盈利，处罚账号
活动彩金盈利 → 深度审查关联信息
真实有效 → 批准出款
虚假推广 → 扣盈利，拉黑名单